ADN, ¿QUÉ ES?

adn en nuestro caso, es el acrónimo de ANÁLISIS DE NECESIDADES.

El objetivo es sencillo y muy fácil de entender ¿cómo podemos asesorar a nuestros clientes si no sabemos qué necesita? 

Cada persona tiene necesidades distintas, no es lo mismo estar casad@ y con hij@s que ser solter@ y sin cargas familiares. Tampoco es igual una persona que trabaja por cuenta ajena que ser autónomo, etc, etc.

Un ejemplo: para la compra de un coche, ¿cuánto tiempo dedicamos a estudiar el que mejor se ajusta a nuestras necesidades? 

Seguramente habremos dedicado días, cuando no semanas o meses, buscando por internet comparativas entre aquellos modelos que nos gustan... características, opiniones de usuarios, de expertos, etc., habremos visitado más de un concesionario para probarlo, etc., etc. NO QUEREMOS EQUIVOCARNOS.

Si comprar un coche es una decisión importante y queremos estar seguros de acertar...¿No lo es más asegurar nuestro futuro y el de los nuestros? ¿Cuánto tiempo le dedicamos? ¿Cómo sabemos lo que realmente nes hace falta?

La respuesta es sencilla, tenemos que hacer un ANÁLISIS DE NECESIDADES, primer paso para tomar la decisión adecuada, pero ¿cómo lo hacemos?

En próximas entradas contestaremos a esta pregunta.

¿SABEMOS QUÉ NECESITAMOS?

Ya vemos como con el Nuevo Reglamento PRIIPS tenemos más claridad, más seguridad, etc., y eso está muy bien para evitar caer en errores no deseados, contratar productos que no se adecuan a nuestro perfil o situación, etc.,pero... 

...¿Y nosotros? 
¿Conocemos nuestro perfil de inversor?
¿Sabemos nuestros ingresos y gastos?
¿Cuánto dinero podemos dedicar a invertir? 

Nuestra recomendación es dedicar la cantidad que nos "sobra" (que no vamos a necesitar en un determinado periodo de tiempo) y no caer en el error de convertir nuestro ahorro en una nueva obligación que nos ahogue nuestra economía diaria.

Necesitamos conocer la respuesta a todas estas preguntas, necesitamos conocer nuestro adn como inversor antes de contratar un producto de ahorro o inversión.

En próximas entradas seguiremos profundizando en el adn (análisis de necesidades) para conocernos a nosotros mismos como ahorradores o inversores.

PRIIPS - DOCUMENTO DE DATOS FUNDAMENTALES

El Reglamento del PRIIPS establece la obligación de un documento de información estandard de cada producto sujeto a dicho Reglamento y entregarlo con antelación suficiente a su contratación a los posible clientes.

El documento ha de tener un máximo de 3 páginas y ha de recoger de forma clara y resumida la información relevante sobre los productos, de forma que facilite su comprensión y comparación con otras alternativas de inversión.

Se trata de que el cliente tenga claro en qué invierte su dinero y si el producto es adecuado para su perfil inversor.

¿QUÉ ES EL PRIIPS?

El PRIIPS (acrónimo de su nombre en inglés) es el Reglamento relativo a documentos de información clave para productos de inversión minoristas y de seguros empaquetados.

Iniciamos con esta una serie de entregas donde iremos informando de las mejoras que su implantación suponen para los inversores, facilitando su comprensión de los productos que contratan y, sobre todo, mejorando la seguridad a la hora de realizar una inversión en este tipo de productos.